A medida que el patrimonio privado asiático se vuelve cada vez más internacional, móvil y multigeneracional, las familias buscan cada vez más socios fiduciarios capaces de gestionar estructuras complejas a largo plazo. Para Marilyn See, Gerente General y Directora de Desarrollo de Negocios de Trident Trust, esa necesidad hace que la estabilidad, la solidez técnica, el alcance jurisdiccional y la continuidad del servicio cobren especial importancia.
La propuesta de Trident Trust se basa en su condición de empresa fiduciaria internacional independiente, con presencia global y una extensa experiencia en la gestión de estructuras complejas para clientes privados y fondos. Para las familias con activos, negocios y miembros repartidos por varias jurisdicciones, Marilyn sostiene que la función del trustee ya no es meramente administrativa. Está cada vez más ligada a la gobernanza, la sucesión, la transparencia y la profesionalización del patrimonio.
La entrevista se publicó originalmente en la página web de Hubbis como parte de su cobertura del Foro Hubbis India sobre Gestión Patrimonial 2026.
Puntos Clave
La independencia de Trident Trust es un elemento fundamental de su propuesta: Marilyn destaca la estructura de propiedad privada de la empresa como una importante fuente de estabilidad, que favorece la planificación a largo plazo y la continuidad en las relaciones con los clientes.
Las familias con situaciones complejas necesitan capacidad fiduciaria transfronteriza: Trident Trust trabaja con clientes privados y gestores de fondos profesionales en diversos centros financieros internacionales, entre ellos Singapur, Hong Kong, Jersey, BVI, Suiza y Estados Unidos.
Las familias indias son cada vez más internacionales: Muchas tienen negocios, activos y familiares repartidos por varias jurisdicciones, lo que genera la necesidad de estructuras de trusts, de family office y de estructuras holding que puedan dar respuesta a un estilo de vida global.
Las family offices se están convirtiendo en una herramienta para la profesionalización: a medida que las familias se expanden a lo largo de varias generaciones, son cada vez más las que buscan plataformas estructuradas para gestionar el patrimonio familiar, la toma de decisiones y las responsabilidades.
Las expectativas de la próxima generación están cambiando la prestación de servicios: los clientes de primera generación suelen valorar el contacto humano directo, mientras que la próxima generación espera acceso digital, respuestas más rápidas y una interacción más eficiente.
La transparencia definirá la planificación futura: Marilyn cree que los clientes y los asesores deben prepararse para un mundo en el que el intercambio de información y el escrutinio regulatorio deben tenerse en cuenta, en lugar de evitarse o eludirse.
El sector fiduciario sigue estando dirigido por personas: La tecnología puede mejorar la eficiencia, pero Marilyn no cree que la inteligencia artificial pueda sustituir al criterio, la responsabilidad y la confianza que requiere el trabajo fiduciario.
La estabilidad como ventaja fiduciaria
Trident Trust es una empresa fiduciaria internacional independiente que cuenta con más de 30 oficinas en 25 jurisdicciones de todo el mundo, repartidas por Norteamérica, algunas zonas de Europa, el Caribe y Asia, entre ellas Singapur y Hong Kong. Su actividad abarca tanto los servicios fiduciarios para clientes privados como la administración de fondos para gestores profesionales.
Para Marilyn, el principal factor diferenciador de la firma no es solo su alcance jurisdiccional, sino la estabilidad que lo respalda. Las familias que establecen trusts suelen planificar a lo largo de décadas y, en ocasiones, a través de varias generaciones. Eso hace que la continuidad de la propiedad, la gestión y las relaciones con el equipo sean más importantes de lo que pueda parecer a primera vista.
"Nuestra fortaleza es, sin duda, nuestra estabilidad como organización y como equipo", afirma Marilyn. "También lo es nuestra experiencia a la hora de gestionar y atender las necesidades bastante complejas de los clientes".
Esa estabilidad se ve reforzada por la estructura de empresa privada de Trident Trust. Marilyn establece una distinción entre las empresas con propiedad privada a largo plazo y aquellos sectores de la industria que han experimentado cambios de propiedad más frecuentes, incluida la consolidación respaldada por fondos de capital privado.
Para las familias que dedican mucho tiempo a seleccionar a los administradores fiduciarios y a establecer una relación de confianza con ellos, la elevada rotación de personal puede convertirse en un verdadero motivo de preocupación. Una relación fiduciaria no está concebida para ser meramente transaccional. Requiere conocer a fondo la historia familiar, la estructura patrimonial, las personalidades, las intenciones y los objetivos de planificación a largo plazo.
"Los clientes crean trusts con vistas a una planificación a muy largo plazo", afirma Marilyn. "Dedican mucho tiempo a conocer a sus trustees, por lo que, si hay una alta rotación o cambios constantes, eso se convierte en un problema".
En ese contexto, la estabilidad en la propiedad y la gestión de Trident Trust permite a la empresa planificar con un horizonte a más largo plazo. Además, favorece la continuidad en el equipo de atención al cliente, algo que Marilyn considera importante tanto para los clientes como para el personal.
"Al ser una empresa privada, solemos tener una mayor estabilidad en la estructura accionarial y menos cambios desde el punto de vista de la gestión", afirma. "Eso nos permite planificar y crecer de forma coherente, con un horizonte a mucho más largo plazo".
Apoyo a las familias internacionales
La necesidad de contar con apoyo fiduciario transfronterizo es especialmente evidente entre las familias indias con un patrimonio ultra alto. Marilyn señala que muchas familias indias tienen un carácter muy internacional, con empresas operativas, estructuras holding y miembros de la familia repartidos por múltiples regiones.
Muchos siguen estando estrechamente vinculados a la empresa familiar original, pero es posible que la siguiente generación resida, estudie o trabaje en Suiza, el Reino Unido, Estados Unidos, Singapur, Hong Kong o los Emiratos Árabes Unidos. Esa movilidad plantea necesidades de planificación en materia de gobernanza, tenencia de activos, sucesión y acceso a estructuras internacionales.
Marilyn pone como ejemplo a las familias indias que utilizan trusts para los familiares que residen en el extranjero y los activos empresariales que se mantienen a través de jurisdicciones como Singapur o Hong Kong. Otro ejemplo es la creación de family offices en Asia, cuyo objetivo es crear una plataforma más profesional para la gestión del patrimonio familiar. Un tercer ejemplo es el de una familia india dedicada al transporte marítimo, establecida desde hace tiempo fuera de la India, que ha incorporado su negocio naviero a una estructura de sociedad fiduciaria privada administrada por Trident Trust.
Para Marilyn, estos ejemplos reflejan un cambio más amplio. A medida que las familias se hacen más numerosas, están más dispersas geográficamente y son más complejas, resulta cada vez más difícil mantener los acuerdos informales.
El debate sobre las family offices forma parte de esa misma tendencia. Para algunas familias, la family office se convierte en una forma de dotar de mayor estructura a la gestión de inversiones, el gobierno corporativo, la presentación de informes y la toma de decisiones en las distintas ramas de la familia.
"A medida que las familias crecen, buscan una forma más estructurada de gestionar el patrimonio familiar para los distintos miembros de la familia", afirma Marilyn. "La family office ofrece una buena plataforma para la profesionalización de la gestión del patrimonio familiar".
La elección de la jurisdicción depende de los objetivos de la familia. Hong Kong puede resultar atractivo por su comodidad y la facilidad para establecerse allí. Singapur suele ser la opción preferida por su marco normativo. Los Emiratos Árabes Unidos pueden ser una opción relevante debido a su proximidad a los miembros de la familia o a los intereses empresariales.
En la práctica, es posible que las familias no se decanten por una única ubicación. Marilyn afirma que cada vez es más habitual encontrar familias indias con entidades holding en Hong Kong, family offices en Singapur y miembros de la familia establecidos en los Emiratos Árabes Unidos.
Prioridades clave
La principal prioridad de Marilyn es el crecimiento sostenible. Para Trident Trust, eso significa ampliar el negocio sin mermar los estándares de servicio que sustentan las relaciones fiduciarias a largo plazo.
"Nuestra máxima prioridad es hacer crecer la empresa de forma sostenible", afirma. "Y sostenible significa sin comprometer los estándares de atención al cliente".
La segunda prioridad es la eficiencia. No se trata únicamente de una cuestión de funcionamiento interno, sino también de la experiencia del cliente, sobre todo ahora que cada vez son más los miembros de la próxima generación que participan en las estructuras patrimoniales.
Marilyn establece una clara distinción entre la forma en que los clientes de primera generación y los de nueva generación suelen interactuar con los asesores y los proveedores de servicios. Los clientes de primera generación pueden llamar instintivamente a alguien directamente y solicitar un documento, una actualización o una acción. Los clientes de nueva generación suelen esperar un acceso digital, mensajería, información a través de portales y un autoservicio más rápido.
El reto para las empresas fiduciarias consiste en mejorar los sistemas y los procesos sin perder el criterio humano y la profundidad de las relaciones que los clientes siguen necesitando. Para Marilyn, el objetivo no es la digitalización por sí misma, sino una mayor adaptación a la forma en que las familias funcionan hoy en día.
La tercera prioridad es el desarrollo profesional del personal. El sector de los trusts ha crecido rápidamente en los últimos siete a diez años, lo que ha generado una demanda de profesionales con experiencia capaces de gestionar relaciones y estructuras complejas.
"Contamos con un personal excelente, pero todo el mundo quiere crecer y progresar", afirma Marilyn. "La cuestión es cómo conseguir que los colaboradores se mantengan constantemente comprometidos, sigan teniendo retos que afrontar y sientan que sus logros se valoran y se reconocen".
Hacia el futuro
Para Marilyn, el futuro de la planificación fiduciaria vendrá marcado por la transparencia. A medida que evolucionen las expectativas normativas y los gobiernos intensifiquen el intercambio de información, los clientes tendrán que replantearse qué significa una buena planificación.
En el pasado, algunos clientes prestaban especial atención a la confidencialidad y a qué información se intercambiaría o no en función de las distintas estructuras. Marilyn cree que el sector debe avanzar hacia un modelo más realista y duradero, en el que las estructuras se diseñen para resistir el escrutinio en lugar de depender de la opacidad.
"Desde nuestro punto de vista, los clientes deberían planificar como si todo estuviera sobre la mesa", afirma. "Aunque todo esté a la vista, debería ser algo con lo que puedan dormir tranquilos por las noches".
Eso no significa que la privacidad carezca de importancia. Significa que la planificación fiduciaria debe cumplir con la normativa, estar actualizada, estar debidamente documentada y ajustarse a los objetivos a largo plazo del cliente. Las estructuras no deben suponer un problema para la próxima generación por el hecho de que la información sea incompleta, obsoleta o difícil de explicar.
Marilyn considera que esto reviste especial importancia en el ámbito de la sucesión. Si los creadores de riqueza de la primera generación no han mantenido las estructuras actualizadas y en conformidad con la normativa, la siguiente generación podría heredar una situación compleja y poco clara. Esto puede generar problemas prácticos, jurídicos y emocionales precisamente en el momento en que las familias más necesitan la continuidad.
"El problema surge cuando las cosas se ocultan como esqueletos en el armario", afirma. "Cuando la primera generación ya no esté, es posible que la siguiente no esté en condiciones de heredar adecuadamente porque no se ha mantenido todo al día y en conformidad con la normativa".
Para los trustees, las consecuencias son claras. El sector deberá ayudar a los clientes a prepararse para una era en la que la transparencia no sea una amenaza para una buena planificación, sino una condición básica de la misma.
Una entrevista íntima con Marilyn See
Marilyn nació y se educó en Singapur. Estudió en la Singapore Management University, donde obtuvo una doble titulación en gestión empresarial y contabilidad.
Antes de incorporarse al mundo de la estructuración y la gestión fiduciaria, Marilyn trabajó como consultora de gestión y como banquera privada. Considera que ambas experiencias son importantes para su cargo actual. La consultoría le enseñó a comprender rápidamente las necesidades de los clientes y a explicar información compleja de forma que estos puedan asimilarla. La banca privada le permitió conocer de primera mano las relaciones con los clientes y la realidad de la gestión patrimonial.
Marilyn también ve un futuro prometedor para los jóvenes en el sector fiduciario. Aunque la inteligencia artificial puede cambiar algunos aspectos de los servicios financieros, no cree que el trabajo fiduciario pueda automatizarse por completo. Los trusts se ocupan de la responsabilidad familiar, el cuidado de las generaciones futuras, el criterio y la rendición de cuentas. No son ámbitos en los que los clientes vayan a confiar por completo en las máquinas.
"Este es uno de los pocos sectores que no pueden ser sustituidos por completo por la inteligencia artificial", afirma. "Confías en que alguien cuide de tu próxima generación. Yo no dejaría que fuera la inteligencia artificial la que decidiera cuándo repartir mi patrimonio entre mis hijos si mi esposo y yo ya no estuviéramos aquí".
Para los profesionales jóvenes que buscan una carrera profesional a prueba de la inteligencia artificial, Marilyn cree que los servicios fiduciarios ofrecen tanto oportunidades de crecimiento como relevancia a largo plazo. El sector necesita más talento, sobre todo ahora que las estructuras familiares son cada vez más complejas y la planificación de la sucesión cobra mayor urgencia en toda Asia.
"Siempre estamos buscando ámbitos a prueba de la inteligencia artificial para los jóvenes", afirma. "Sin duda, se trata de un sector en expansión, y un ámbito en el que necesitamos que se incorporen más jóvenes con talento".