Os administradores de fundos, como principais participantes do ciclo de vida do investimento, devem implementar estruturas eficazes de AML/KYC que não apenas atendam às obrigações legais, mas também protejam a integridade do sistema financeiro. O ponto central de qualquer estratégia de AML/KYC deve ser um forte compromisso com a proteção dos clientes e dos negócios por meio de práticas processuais e baseadas em riscos que se alinhem aos mais recentes padrões regulatórios globais.
Abordagem baseada em riscos
Uma abordagem baseada em riscos é fundamental para uma AML/KYC eficaz. Esse princípio garante que o nível de controle aplicado a um cliente seja proporcional ao risco que ele representa. Os clientes de risco mais alto justificam uma diligência aprimorada, enquanto os clientes de risco mais baixo podem estar sujeitos a procedimentos simplificados. Essa abordagem permite a alocação eficiente de recursos e medidas de mitigação de risco mais direcionadas.
Informações abrangentes sobre o cliente
A coleta de informações detalhadas e precisas sobre o cliente é fundamental. Isso inclui verificação de identidade, detalhes de propriedade beneficiária, origem dos fundos e a natureza dos negócios do cliente, entre outros. Dados abrangentes permitem a criação de perfis de risco precisos e dão suporte à due diligence contínua.
Fontes de dados confiáveis
O uso de fontes de dados independentes e de boa reputação aumenta a confiabilidade da triagem de clientes. Essas fontes incluem registros governamentais, listas de sanções internacionais e bancos de dados de mídia adversa. O aproveitamento desses dados ajuda a identificar possíveis sinais de alerta no início do ciclo de vida do cliente.
Integração de tecnologia
A tecnologia desempenha um papel fundamental nos programas modernos de AML/KYC. Ferramentas de triagem automatizadas, plataformas de integração digital e algoritmos de aprendizado de máquina podem simplificar os processos de conformidade, reduzir o erro humano e melhorar a detecção de atividades suspeitas. Hoje em dia, é impossível manter um nível adequado de triagem sem o uso da tecnologia.
Monitoramento e análises contínuas
A AML/KYC não é um evento único. O monitoramento contínuo das transações dos clientes e as revisões periódicas dos perfis dos clientes são essenciais para detectar mudanças no comportamento ou no status de risco. Essa abordagem dinâmica garante que as avaliações de risco permaneçam atualizadas e relevantes.
Conformidade regulatória
Manter-se alinhado com as exigências regulatórias em constante evolução não é negociável. Os administradores de fundos devem monitorar as atualizações dos órgãos reguladores globais e locais e ajustar suas políticas e procedimentos de acordo com elas. Isso inclui a adesão às diretrizes da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), às diretrizes de AML da UE e às regras específicas da jurisdição.
Treinamento e conscientização
O treinamento regular garante que a equipe permaneça informada sobre riscos emergentes, mudanças regulatórias e procedimentos internos. Uma equipe bem informada está mais bem equipada para identificar e responder a possíveis problemas de conformidade.
Proteção de dados
Dada a natureza sensível dos dados de AML/KYC, medidas rigorosas de proteção de dados são essenciais. Isso inclui armazenamento seguro de dados, criptografia, controles de acesso e conformidade com as normas de privacidade de dados, como o GDPR. A proteção dos dados dos clientes é uma obrigação legal e um imperativo de confiança.
Como podemos ajudar
Como administradora de fundos dedicada, aplicamos essas práticas recomendadas para oferecer serviços seguros, em conformidade e eficientes aos nossos clientes:
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: Nossas plataformas, adaptadas à classe de ativos, incluindo Goji, Allvue, Advent Geneva e PFS Paxus, apresentam triagem automatizada, integração digital e gerenciamento seguro de dados para aumentar a conformidade e a eficiência.
Ao incorporar esses princípios em nossas operações, não apenas atendemos às expectativas regulatórias, mas também vamos além para garantir a proteção de nossos clientes e defender a integridade de nosso setor.
Para obter mais informações sobre nossos serviços regulatórios, entre em contato com Jesmar Ciappara, Gerente Sênior - Regulatório, Malta, Dan Smith, Presidente, Serviços de Fundos dos EUA, Atlanta, ou Dave van Duynhoven, Chefe de Fundos, Cayman.