À medida que o patrimônio se torna cada vez mais complexo, as famílias de hoje dependem de uma rede de consultores especializados - gerentes de investimentos, planejadores imobiliários e profissionais de escritórios familiares - cada um desempenhando um papel vital na preservação e no crescimento dos ativos ao longo das gerações. Uma estrutura de fideicomisso direcionado permite que as famílias mantenham esses relacionamentos confiáveis e se beneficiem da administração profissional do fideicomisso.
Repensando o modelo tradicional de fiduciário
Tradicionalmente, selecionar um agente fiduciário significava escolher entre duas opções imperfeitas:
- Um membro da família ou amigo - confiável e familiar, mas muitas vezes sem o conhecimento necessário para uma administração eficaz do trust.
- Um agente fiduciário institucional - profissionalmente equipado, mas potencialmente rígido, caro e não familiarizado com os valores e a dinâmica da família.
Embora a indicação de um parente possa parecer mais pessoal, isso pode colocá-lo em uma posição de sobrecarga, muitas vezes levando a uma terceirização fragmentada e a um risco maior. Por outro lado, os curadores institucionais podem não oferecer a flexibilidade necessária para manter consultores de longa data ou adaptar as decisões às metas exclusivas da família.
A vantagem do Directed Trust
Os fundos fiduciários direcionados oferecem uma solução moderna ao separar as responsabilidades administrativas da autoridade de tomada de decisões. Jurisdições como Dakota do Sul desenvolveram estatutos robustos que permitem que as famílias indiquem diferentes indivíduos ou entidades para supervisionar os investimentos, as distribuições e outras funções importantes, enquanto um agente fiduciário profissional cuida da administração e da conformidade.
Por exemplo, uma família pode desejar manter seu consultor de investimentos de longa data para administrar o portfólio do trust e, ao mesmo tempo, indicar um amigo próximo para supervisionar as distribuições aos beneficiários. Uma estrutura de fideicomisso direcionado torna isso possível, garantindo que cada função seja desempenhada pela pessoa mais adequada para ela.
Como um fiduciário direcionado, o Trident Trust executa as instruções de seus consultores indicados, assumindo a responsabilidade fiduciária e preservando os relacionamentos preferidos da família e a estrutura de governança.
Por que Dakota do Sul?
As leis de fideicomisso direcionado da Dakota do Sul estão entre as mais flexíveis e protetoras dos Estados Unidos. As principais vantagens incluem:
- Divisão clara dos deveres fiduciários, permitindo que os consultores de investimento e distribuição atuem de forma independente, sem responsabilidade involuntária.
- Reconhecimento de comitês consultivos, permitindo a tomada de decisões colaborativas.
- Uso de entidades para fins especiais como consultores fiduciários, preservando a privacidade e o controle sem acionar a supervisão regulatória.
- Reconhecimento legal de funções não fiduciárias, como protetores fiduciários e consultores familiares, com proteções definidas.
Essa estrutura permite que as famílias criem estruturas de governança que reflitam seus valores, relacionamentos e metas de planejamento de longo prazo, sem comprometer o profissionalismo ou a conformidade.
Parceria com o Trident Trust
Na Trident Trust, trabalhamos em estreita colaboração com os clientes e seus consultores para projetar estruturas de trust direcionadas que ofereçam flexibilidade, continuidade e tranquilidade. Nossa experiência em Dakota do Sul e em outras jurisdições importantes nos permite apoiar as famílias na criação de soluções personalizadas que evoluem de acordo com suas necessidades.
Para saber mais sobre como os fundos fiduciários direcionados podem apoiar suas metas de planejamento, fale com seu representante habitual da Trident Trust ou entre em contato com Pete Randazzo, chefe de nosso escritório em Dakota do Sul, pelo e-mail prandazzo@tridenttrust.com.