A medida que el patrimonio se vuelve cada vez más complejo, las familias de hoy en día confían en una red de asesores especializados, gestores de inversiones, planificadores patrimoniales y profesionales de family office, cada uno que desempeña un papel vital en la conservación y el crecimiento del patrimonio a lo largo de las generaciones. Una estructura de trust dirigido permite a las familias mantener estas relaciones de confianza mientras que se benefician de una administración fiduciaria profesional.
Replantearse el Modelo Tradicional de Trustee
Tradicionalmente, la selección de un trustee implicaba elegir entre dos opciones imperfectas:
- Un miembro de la familia o un amigo: de confianza y familiar, pero a menudo carente de la experiencia necesaria para una administración eficaz del trust.
- Un trustee institucional: profesionalmente preparado, pero potencialmente rígido, costoso y poco familiarizado con los valores y la dinámica de la familia.
Aunque nombrar a un familiar puede parecer más personal, puede colocarle en una posición abrumadora, lo que a menudo conduce a una externalización fragmentada y a un mayor riesgo. Por el contrario, los trustees institucionales pueden no ofrecer la flexibilidad necesaria para retener a los asesores de larga trayectoria o adaptar las decisiones a los objetivos únicos de la familia.
La Ventaja de los Trusts Dirigidos
Los trusts dirigidos ofrecen una solución moderna al separar las responsabilidades administrativas de la autoridad para tomar decisiones. Jurisdicciones como Dakota del Sur han desarrollado leyes sólidas que permiten a las familias designar a diferentes personas o entidades para supervisar las inversiones, las distribuciones y otras funciones clave, mientras que un trustee profesional se encarga de la administración y el cumplimiento.
Por ejemplo, una familia puede querer mantener a su asesor de inversiones de toda la vida para que gestione la cartera del trust, mientras que nombra a un amigo íntimo para que supervise las distribuciones a los beneficiarios. Una estructura de trust dirigido lo hace posible, garantizando que cada función sea desempeñada por la persona más adecuada para ello.
Como trustee dirigido, Trident Trust ejecuta las instrucciones de sus asesores designados, asumiendo la responsabilidad fiduciaria mientras que preserva las relaciones preferidas de la familia y la estructura de gobernanza.
¿Por qué Dakota del Sur?
Las leyes de trusts dirigidos de Dakota del Sur se encuentran entre las más flexibles y protectoras de los Estados Unidos. Las ventajas clave incluyen:
- Una clara división de las obligaciones fiduciarias, que permita a los asesores de inversión y distribución actuar de forma independiente sin incurrir en responsabilidades involuntarias.
- Reconocimiento de los comités consultivos, lo que permite la colaboración en la toma de decisiones.
- Uso de entidades con fines especiales como asesores fiduciarios, preservando la privacidad y el control sin desencadenar la supervisión reglamentaria.
- Reconocimiento legal de funciones no fiduciarias, como protectores fiduciarios y asesores familiares, con protecciones definidas.
Este marco permite a las familias crear estructuras de gobernanza que reflejen sus valores, relaciones y objetivos de planificación a largo plazo, sin comprometer el profesionalismo ni el cumplimiento.
Colaboración con Trident Trust
En Trident Trust, trabajamos en estrecha colaboración con los clientes y sus asesores para diseñar estructuras fiduciarias dirigidas que ofrezcan flexibilidad, continuidad y tranquilidad. Nuestra experiencia en Dakota del Sur y otras jurisdicciones líderes nos permite apoyar a las familias en la construcción de soluciones a medida que evolucionan con sus necesidades.
Para obtener más información sobre cómo los trusts dirigidos pueden apoyar sus objetivos de planificación, por favor contacte a su representante habitual de Trident Trust o póngase en contacto con Pete Randazzo, Director de nuestra oficina de Dakota del Sur, en prandazzo@tridenttrust.com.