A integração eficaz de investidores é fundamental para o bom funcionamento de um fundo. Ainda assim, os administradores de fundos geralmente dependem de processos manuais de integração, que são caros, consomem muitos recursos e consomem muito tempo. Esses processos geralmente envolvem interações frequentes por e-mail sobre os requisitos dos documentos, várias chamadas e reuniões presenciais ou por vídeo com os investidores, formulários impressos aparentemente intermináveis e repetidos acompanhamentos e reenvios de documentos substancialmente semelhantes.
Vejamos um exemplo típico. À medida que a documentação é recebida, o administrador do fundo geralmente precisa inserir manualmente os dados coletados no sistema, que então inicia o processo de verificação, incluindo verificações de KYC e AML para autenticar os dados do investidor.
Em cada estágio do processo de verificação, os administradores de fundos podem ter de entrar em contato com o investidor para obter informações adicionais, o que leva a um cronograma muitas vezes imprevisível, atraso na integração e mais trabalho manual, o que só aumenta o risco de erro humano e não conformidade com os requisitos. Essas ineficiências sobrecarregam todas as partes envolvidas, o que inevitavelmente leva a maiores possibilidades de desistências de investidores e oportunidades de investimento perdidas.
É nesse ponto que pedir a um terceiro experiente para intervir e apoiar os investidores e o gestor do fundo em cada etapa do caminho até que eles consigam cruzar a linha de chegada pode ser benéfico.
Fornecer orientação aos investidores ao preencherem suas LPAs
O preenchimento correto das LPAs pode ser uma tarefa desafiadora para os investidores, pois eles podem não entender completamente os termos ou os riscos e as obrigações que estão assumindo. Por esse motivo, um terceiro profissional pode auxiliar os investidores de forma proativa, oferecendo-lhes clareza em relação aos requisitos de dados e documentação, respondendo a quaisquer dúvidas ou preocupações e ajudando a tornar todo o processo de integração perfeito.
Estar ao lado dos investidores durante todo o processo
É essencial comunicar não apenas os requisitos de informações, mas também as atualizações de progresso em cada etapa do processo. A comunicação transparente facilita a troca de informações, o que também ajuda a gerenciar as expectativas, principalmente em relação aos prazos de entrega, reduzindo assim a probabilidade de o investidor desistir no meio do caminho. É nesse ponto que pode ser necessária uma ajuda extra de um terceiro profissional para garantir que os investidores recebam a confirmação de suas LPAs no mesmo dia e atualizações oportunas sobre o status de sua documentação, e que se sintam envolvidos no processo.
Instruir os investidores sobre LPAs para agilizar futuras captações de recursos
Orientar continuamente os investidores sobre erros comuns no preenchimento de LPAs, como dados bancários incompletos, falta de documentação ou assinaturas de AML, e ajudá-los a tomar decisões informadas quando chegar a hora é essencial para garantir que eles estejam prontos para entrar no próximo fundo assim que ele for anunciado. Com o apoio de um administrador de fundos experiente, os investidores estarão mais bem equipados para lidar com LPAs e os gerentes de fundos garantirão que suas futuras captações de recursos ocorram da forma mais tranquila possível.
Trabalhar com gestores de fundos para melhorar e simplificar os documentos de LPA
Muitas vezes, os investidores não compreendem totalmente a lógica por trás da lista de verificação de integração e, por isso, todo o processo pode lhes parecer bastante complicado e invasivo. É por isso que trabalhar com um administrador de fundos externo para melhorar e simplificar a documentação da LPA pode ser útil. De fato, um terceiro experiente pode ajudar a identificar áreas que podem exigir melhorias e ajudar a desenvolver fluxos otimizados de integração do investidor que agreguem padrões de todo o setor em um formato mais simples.
Trabalhar com gestores de fundos para preencher lacunas de conhecimento sobre requisitos jurisdicionais
Conhecer os diferentes requisitos jurisdicionais e como eles podem afetar os investidores, além de manter-se atualizado com as mudanças nas regulamentações locais, é algo que não deve ser negligenciado. A parceria com um administrador de fundos internacional que tenha presença global em todos os principais centros de fundos e conhecimento local das exigências legais de cada país equiparia os administradores de fundos com as informações de que precisam para ter sucesso no empreendimento.
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