Conversamos com Katrina Leung, Diretora de Serviços de Trust em nosso escritório de Hong Kong, para entender quais fatores os clientes devem levar em consideração ao escolher sua equipe de administração de trust e fiduciário.
Encontrar o agente fiduciário certo para supervisionar seu trust é crucial, especialmente porque a criação de um trust é, em geral, uma solução de longo prazo - portanto, seu relacionamento com o agente fiduciário pode durar muitos anos. Seu trustee será responsável por realizar seus desejos e administrar seus ativos em nome dos beneficiários; portanto, é essencial nomear um trustee que tenha conhecimento, seja financeiramente responsável e confiável. A escolha do agente fiduciário errado pode levar à má administração dos ativos, a atrasos na distribuição aos beneficiários e até mesmo a disputas legais. Dedicar algum tempo para considerar cuidadosamente e selecionar o fiduciário certo pode ajudar a garantir que seus desejos sejam realizados e que seus beneficiários sejam protegidos.
Um começo forte é importante
"A administração de fundos fiduciários é essencialmente um negócio de relacionamento", diz Katrina. "Queremos criar confiança e um forte relacionamento de trabalho com nossos clientes desde o início. Entendemos que, desde a fase de integração, é nosso trabalho fornecer contexto, educar, gerenciar expectativas e construir uma base sólida para o relacionamento desde o início. Dessa forma, nossos relacionamentos com os clientes estão preparados para durar e florescer por muitos anos"
Procure profundidade de experiência na equipe de serviços fiduciários
A administração de trust é um campo especializado que exige um profundo entendimento dos conceitos financeiros e jurídicos que a regem. "Na Trident Trust, temos muitas funções em nossa equipe de serviços fiduciários: desde o compliance até a contabilidade e o corporativo, há sempre uma forte rede de suporte para os administradores fiduciários. Com o nível certo de suporte e experiência em nossa equipe de serviços fiduciários, podemos prever possíveis desafios e sabemos como resolvê-los antes que se tornem problemas para o cliente", diz Katrina.
Valorizar a atenção aos detalhes
Observe o tipo de perguntas que um possível administrador faz em suas primeiras interações. Os fiduciários têm o dever fiduciário de agir no melhor interesse de seus beneficiários, o que exige que eles exerçam um alto nível de cuidado e a devida diligência no cumprimento de suas responsabilidades. "Os administradores devem prestar muita atenção ao tipo de ativos que estão gerenciando", diz Katrina. "Isso inclui compreender os termos específicos do trust, monitorar o desempenho dos ativos e garantir que todos os requisitos legais e regulamentares sejam cumpridos. Quaisquer erros ou descuidos nessas áreas podem afetar negativamente os beneficiários e abrir a exposição à responsabilidade." Se parecer que o seu possível administrador está fazendo muitas perguntas antes de estabelecer um trust, isso provavelmente é um bom sinal de que ele leva a sério suas responsabilidades fiduciárias.
Eles ficarão a par das mudanças regulatórias em seu nome
Um bom administrador de trust deve ter um profundo conhecimento das leis e regulamentos que regem os trusts. As leis e os regulamentos estão sempre mudando e, portanto, o administrador deve ser capaz de ficar por dentro dessas mudanças e desenvolver estratégias eficientes para administrar os ativos do trust e trabalhar com os profissionais certos para obter orientação especializada quando necessário. "Passamos muito tempo nos mantendo atualizados com o ambiente regulatório", diz Katrina. "Temos o conhecimento e as habilidades para lidar proativamente com quaisquer mudanças quando necessário e, graças ao treinamento e à educação que nossa equipe recebe regularmente, podemos ficar à frente das mudanças regulatórias e estar preparados para elas, em vez de simplesmente reagir. Também trabalhamos em estreita colaboração com especialistas em áreas jurídicas, tributárias, regulatórias e outras áreas técnicas para obter orientações relevantes quando necessário. Por fim, levamos a sério a comunicação com os clientes e os ajudamos a se manter informados sobre as atualizações regulatórias iminentes."
Cuidado com o "sim, sim, sim"
O administrador do trust está lá para lhe oferecer opções e soluções, mas desconfie de um trustee que só lhe diz o que você quer ouvir. "Na Trident Trust, nós nos esforçamos para prestar aos nossos clientes o melhor serviço possível e oferecer soluções personalizadas para eles. Mas há certos aspectos da administração de um trust que estão fora de nosso controle - por exemplo, às vezes há pouco que possamos fazer em relação às exigências bancárias cada vez mais rigorosas ou às obrigações de divulgação. Sempre que possível, antecipamos esses obstáculos e gerenciamos as expectativas de nossos clientes para orientá-los durante o processo. Ser um 'yes man' não é um bom presságio a longo prazo e é importante desconfiar de qualquer administrador de trust que aja dessa forma", diz Katrina.
Cuidado com possíveis conflitos de interesse
Os fiduciários devem ter políticas e procedimentos para gerenciar conflitos de interesses e devem agir de acordo com seu dever fiduciário de agir no melhor interesse de seus clientes. "Estabelecemos nosso negócio de forma a não oferecer serviços que possam levar a qualquer tipo de conflito de interesses para nossos clientes", diz Katrina. "Portanto, não oferecemos serviços de gestão de investimentos, jurídicos ou tributários, e as necessidades nessas áreas são atendidas por parceiros comerciais independentes do setor, como bancos, gerentes de ativos externos ou escritórios de advocacia."
Seu sucesso é o nosso sucesso
Quando você trabalha com seu agente fiduciário há muito tempo, ele se torna parte da família. Você deve ser capaz de imaginar isso ao considerar os serviços de trust. "Quando analisamos estruturas, estamos olhando para os próximos 5, 10 ou até 25 anos", diz Katrina. "É um relacionamento de longo prazo. Queremos entender o que pode dar errado no futuro de cada trust individual e mitigar ou planejar com antecedência. Nosso forte senso de dever fiduciário significa que sempre agiremos no melhor interesse do cliente, porque o melhor interesse dele é o nosso melhor interesse também."