随着财富结构日益复杂，当今家庭越来越依赖由投资经理、传承规划师和家族办公室专业人士组成的专业顾问网络——他们在跨代资产的保值与增值中扮演着重要角色。定向信托结构使家庭能够保留这些值得信赖的关系，同时享有专业信托管理服务的支持。
重新审视传统受托人模式
传统上，选择受托人意味着在两个不完美的选项中做出选择：
- 家庭成员或朋友——值得信赖且熟悉，但往往缺乏有效管理信托所需的专业知识；
- 机构受托人——具备专业能力，但可能相对僵化、成本较高，且不熟悉家庭的价值观与动态。
虽然指定亲属可能会让人感觉更加私密，但这可能使其承担超出能力范围的职责，往往会导致分散外包和风险增加。相反，机构受托人可能无法提供保留长期顾问或根据家族独特目标做出决策所需的灵活性。
定向信托的优势
定向信托通过将行政职责与决策权分离，提供了现代化的解决方案。南达科他州等司法辖区已制定完善的法规，允许家庭指定不同的个人或实体分别负责投资、分配及其他关键职能——而专业受托人则负责行政管理与合规事务。
例如，一个家庭可能希望保留长期合作的投资顾问来管理信托资产组合，同时指定一位亲密朋友负责受益人分配事务。定向信托结构使这一安排成为可能——确保每个角色都由最合适的人担任。
作为定向受托人，恒泰信托根据您指定顾问的指示执行任务，承担受托责任，同时保留家庭首选的关系与治理结构。
为什么选择南达科他州？
南达科他州的定向信托法律是美国最灵活、最具保护性的之一。主要优势包括：
- 明确划分受托责任，使负责投资与分配的顾问可独立行事而不承担意外责任；
- 认可顾问委员会，支持协作式决策；
- 可使用特殊目的实体作为信托顾问，保障隐私与控制权，同时避免触发监管审查；
- 法律认可非受托角色，如信托保护人和家庭顾问，并提供明确的保护机制。
这一法律框架使家庭能够构建符合其价值观、关系网络和长期规划目标的治理结构——在确保专业性与合规性的基础上实现定制化安排。
与恒泰信托合作
在恒泰信托，我们与客户及其顾问紧密合作，设计具备灵活性、延续性与稳妥安排的定向信托结构。我们在南达科他州及其他领先司法辖区的经验，使我们能够支持家庭构建可根据需求变化而变化的定制解决方案。
如欲了解定向信托如何助力您的规划目标，请联系您熟悉的恒泰信托代表，或直接联系恒泰信托南达科他州办事处负责人 Pete Randazzo，邮箱：prandazzo@tridenttrust.com。